PL | EN

Oszustwa finansowe w bankowości europejskiej

Nakaz dotyczący majątku niewyjaśnionego pochodzenia (UWO) to nowa brytyjska broń w walce z napływem „brudnych pieniędzy”. Jest rodzajem nakazu sądowego wydanego w celu zmuszenia podejrzanej osoby do ujawnienia źródeł swojego majątku. Osoby, które się nie rozliczą, mogą zostać zatrzymane. Nakaz może zostać wydany w przypadku posiadania przedmiotów o wartości przekraczającej 50 tys. funtów szterlingów i będzie wykorzystany w dwóch przypadkach: gdy właściciel zostanie uznany za „zajmującego eksponowane stanowisko polityczne” lub jeśli był on zamieszany w poważne przestępstwo. Przepisy te dotyczą osób spoza Europejskiego Obszaru Gospodarczego. UWO obejmuje również mieszkańców Wielkiej Brytanii i innych krajów Europy, ale tylko w przypadku ich udziału w poważnym przestępstwie.

Natomiast w Niemczech toczy się śledztwo rozpoczęte w listopadzie 2018 r. w związku z zarzutami dotyczącymi prania brudnych pieniędzy oraz oszustw podatkowych, które mają dotyczyć Deutsche Banku. To skutki afery Panama Papers. Osiem osób objętych dochodzeniem twierdzi, że założyło spółki w rajach podatkowych przy pomocy byłego oddziału Deutsche Banku na Wyspach Dziewiczych.

Przestępcy, kradnący pieniądze z kart kredytowych, korzystają z dark webu [ciemnej sieci], aby doskonalić się w swoim fachu. Znajdują tam poradniki i samouczki pomagające zdobyć wiedzę dotyczącą cardingu, czyli zamawiania towarów przez internet lub telefon za pomocą danych skradzionych z kart kredytowych. Można nawet zapisywać się na specjalne zajęcia on-line o różnych poziomach trudności w zależności od rodzaju przestępstw. W 2018 r. w Wielkiej Brytanii częstotliwość dokonywania tego typu oszustw wzrosła o 24% w porównaniu z 2017 r., a poszkodowani stracili 506 mln funtów szterlingów.

Skargi dotyczące oszustw bankowych i nadużyć finansowych wzrosły na Wyspach Brytyjskich o 43% i osiągnęły najwyższy poziom w historii. Bardzo szybko rośnie liczba oszustw polegających na przekonaniu osoby do dokonania przelewu pieniędzy ze swojego konta. Ponadto banki nie zawsze udzielają ofiarom oszustw pomocy w odzyskaniu skradzionych pieniędzy.

Hej! Zainteresował Cię nasz Magazyn? Możesz otrzymywać go regularnie. Podaj swój adres e-mail, a co piątek trafi do Ciebie nasz przegląd istotnych i sprawdzonych informacji ze świata. Miłego czytania!
Naciskając „Zapisz się”, wyrażam zgodę na przesyłanie newslettera przez Outriders Sp. not-for-profit Sp. z o.o. i akceptuję regulamin.
Czytaj również
Raje podatkowe dla europejskich banków i mobilne pieniądze w Afryce
Raje podatkowe dla europejskich banków i mobilne pieniądze w Afryce
Według raportu obserwatorium podatkowego Unii Europejskiej największe europejskie banki przechowują w rajach podatkowych ok. 20 mld euro rocznie. To 14% ich całkowitych zysków. Dane pochodzą z analizy działalności 36 dużych banków, m.in.: Barclays PLC, HSBC Holdings plc, NatWest Group plc, Nordea Bank Danmark A/S, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Banco Santander i Rabobanku. W badaniu wymieniono […]
Unia Europejska ostrzega przed nadużyciami w branży bankowości
Unia Europejska ostrzega przed nadużyciami w branży bankowości
Najnowsze badanie, dotyczące wzrostu gospodarczego i ustrojów politycznych w 133 krajach, obejmujące lata 1858–2010, wykazało, że przywódcy ograniczający wolność polityczną rzadko przyczyniali się do wzrostu gospodarczego. Znacznie częściej ich rządy doprowadziły do spowolnienia gospodarczego, a ewentualny sukces opierał się na wcześniejszym wzroście. Donald Trump jest uważany za przywódcę rządzącego silną ręką. W wyniku wojny handlowej […]
Cyberbezpieczeństwo osób samotnych oraz SIM-swapping
Cyberbezpieczeństwo osób samotnych oraz SIM-swapping
Władze Indii wprowadziły zakaz korzystania z 54 aplikacji należących do chińskich firm, m.in. Tencenta, Alibaby Group i NetEase. Przyczyną tej decyzji są kwestie bezpieczeństwa związane z napięciami między obydwoma państwami uwikłanymi w przedłużający się spór graniczny. Część zakazanych aplikacji to zmienione wersje oprogramowania już zawieszonego przez Indie w 2020 r.  FBI ostrzega przed gwałtownym wzrostem […]
Społeczeństwo bezgotówkowe coraz liczniejsze
Społeczeństwo bezgotówkowe coraz liczniejsze
Transakcje bezgotówkowe zyskują w ostatnich latach na popularności. Bezpieczeństwo, wygoda, prostota, brak możliwości uchylania się od opodatkowania to przewagi używania karty bankomatowej. Życie w społeczeństwie bezgotówkowym ma jednak wady i generuje problemy, które dotykają przede wszystkim ludzi najbiedniejszych, nielegalnych imigrantów oraz osoby starsze. Jeżeli ktoś nie ma konta w banku, jest wykluczony ze znacznej części […]
Raje podatkowe dla firm i oszustwo na 36 mln dolarów
Raje podatkowe dla firm i oszustwo na 36 mln dolarów
Organizacja Tax Justice Network opublikowała ranking najbardziej przyjaznych firmom rajów podatkowych, w którym pierwsze miejsce z maksymalnym wynikiem 100 pkt. zajęły Wyspy Dziewicze, a na drugim i trzecim znalazły się Kajmany i Bermudy. Brytyjskie terytoria zamorskie wyprzedziły Szwajcarię, Holandię i Luksemburg, a Zjednoczone Emiraty Arabskie zostały uznane za nowy raj podatkowy dla międzynarodowych korporacji działających […]
Pozostałe wydania